POLITIKA TGM RESEARCH PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ

• 1.1. Jako společnost jsme zavázáni vést své podnikání v souladu s nejvyššími etickými standardy. To zahrnuje dodržování všech platných zákonů a předpisů zaměřených na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tuto politiku vypracovala společnost TGM s cílem snížit riziko spojené s praním peněz a financováním terorismu ve vztahu k jejím činnostem a prodeji produktů. Politika vysvětluje naši individuální odpovědnost za dodržování zákonů proti praní špinavých peněz a financování terorismu („AML zákony“) po celém světě a zajišťuje, že třetí strany jednající naším jménem se těmito zákony budou rovněž řídit.
• 1.2. Vedení společnosti TGM je zavázáno k dodržování všech zákonů. Každý zaměstnanec nebo konzultant, který poruší pravidla této politiky nebo umožní jejich porušení, může být podroben odpovídajícímu disciplinárnímu řízení, až po ukončení pracovního poměru, a může být vystaven osobní občanskoprávní nebo trestní odpovědnosti.
• 1.3. V případě dotazů ohledně této politiky kontaktujte prosím Chief Experience Officer nebo finanční oddělení.

• 2.1. Politika TGM spočívá v dodržování všech platných AML zákonů ve všech jejích globálních operacích. Společnost bude podnikat pouze s klienty, kteří se zabývají legitimními obchodními aktivitami a jejichž finanční prostředky pocházejí z legálních zdrojů.
• 2.2. Tato politika má za cíl pomoci zaměstnancům, konzultantům, dodavatelům a dalším třetím stranám, které jednají jménem společnosti, pochopit, kde může dojít k porušení AML zákonů, a podpořit je při činění správných rozhodnutí v souladu s touto politikou.

• 3.1. Představenstvo společnosti TGM nebude kritizovat vedení za případnou ztrátu obchodních příležitostí způsobenou dodržováním této politiky. Žádný zaměstnanec, konzultant nebo dodavatel nebude znevýhodněn za to, že v dobré víře upozornil představenstvo nebo vyšší management na známé či podezřelé porušení této politiky, ani za to, že se politiky držel.

• 4.1. Tato politika se vztahuje na globální operace společnosti TGM, včetně všech právnických osob po celém světě, které jsou vlastněny nebo řízeny TGM (včetně všech společností ve skupině), a na všechny členy představenstva, vedoucí pracovníky, zaměstnance, konzultanty, dodavatele a další třetí strany jednající jejich jménem.

• 5.1. Porušení AML zákonů může vést k závažným občanskoprávním a/nebo trestním sankcím pro firmy i jednotlivce, včetně vysokých peněžitých pokut, odnětí svobody, vydání do ciziny, zařazení na černé listiny, odebrání licencí a diskvalifikace členů představenstva.
• 5.2. Kromě toho mohou porušení AML zákonů vést k závažným praktickým následkům, jako je poškození reputace, narušení obchodních vztahů, omezení možností podnikání a značné náklady a čas spojený s interním vyšetřováním či obhajobou proti vyšetřování a zásahům ze strany úřadů.

• 6.1. Praní špinavých peněz znamená výměnu peněz nebo aktiv získaných zločinnou činností za peníze nebo aktiva „čistá“, která nemají zjevnou spojitost s trestnou činností. Zahrnuje také prostředky, které jsou použity k financování terorismu, bez ohledu na způsob jejich získání.
• 6.2. Následující činnosti jsou považovány za „praní peněz“ a jsou touto politikou zakázány:

  1. Převod nebo směna majetku (včetně peněz), se znalostí nebo podezřením, že pochází z trestné činnosti, za účelem zakrytí jeho původu nebo pomoci osobě při vyhýbání se trestnímu postihu
  2. Realizace finanční transakce, která zahrnuje majetek z trestné činnosti
  3. Zakrývání nebo zastírání pravé povahy, zdroje, umístění, dispozice, pohybu, práv, vlastnictví nebo kontroly nad kriminálním majetkem
  4. Nabytí, držení nebo použití majetku pocházejícího z trestné činnosti
  5. Podpora nezákonných činností
  6. Účast, spolčení se, pokus o spáchání, napomáhání, usnadňování nebo navádění ke kterékoli z výše uvedených činností
• 6.3. Díky široké definici může být každý (včetně zaměstnance nebo konzultanta TGM) obviněn z porušení zákona, pokud zjistí nebo má podezření na existenci trestného majetku a přesto se na něm aktivně podílí nebo zůstane zapojen, aniž by své podezření nahlásil.
• 6.4. Majetek může být považován za trestný, pokud pochází z jakékoli trestné činnosti – ať už se odehrála ve stejné zemi nebo v zahraničí.
• 6.5. Financování terorismu nemusí nutně vycházet z výnosů z trestné činnosti, ale může zahrnovat pokus o zakrytí původu nebo účelu prostředků, které budou později použity k trestným účelům.

• 7.1. Pokud vznikne podezření, že došlo ke spáchání trestné činnosti za účasti klienta, kolegy nebo třetí strany, je třeba zvážit, zda nedošlo nebo nedojde k praní peněz či financování terorismu.
• 7.2. Mezi příklady varovných signálů, které je třeba nahlásit, patří:

  • Zákazník poskytuje nedostatečné, nepravdivé nebo podezřelé informace, nebo je zdrženlivý při poskytování údajů
  • Platební metody nebo objemy nesouhlasí s obvyklými obchodními praktikami (např. peněžní příkazy, cestovní šeky, více platebních prostředků, platby od třetích stran)
  • Přijetí více směnitelných nástrojů na jednu fakturu
  • Požadavek zákazníka na hotovostní platbu
  • Předčasné splacení půjčky ze strany třetí osoby
  • Objednávky, které nekorespondují s typem podnikání zákazníka
  • Platby směrované k/přijímané od subjektů bez logického propojení se zákazníkem
  • Platby z/do rizikových zemí
  • Platby z/do daňových rájů nebo offshore jurisdikcí
  • Platby ze zemí nesouvisejících s transakcí
  • Firemní dokumenty zákazníka pochází z vysoce rizikové země
  • Přeplatky následované požadavkem na vrácení prostředků třetí straně
  • Zákazník, u kterého nelze ověřit skutečného vlastníka
  • Strukturování transakcí za účelem obcházení povinnosti hlášení
  • Neobvykle složitá struktura podnikání
  • Platební vzorce bez zřejmého obchodního účelu
  • Neobvyklé bankovní převody z/na nesouvisející subjekty
  • Nečekané skoky v aktivitě zákazníka

  Tento seznam není vyčerpávající. Jakákoli odchylka od obvyklých postupů by měla být dále prověřena v souladu s touto politikou.

• 8.1. Vrcholové vedení každé divize TGM je odpovědné za to, že jejich podnik má kulturu dodržování předpisů a zavedené efektivní kontroly pro zajištění souladu s AML zákony a předpisy. Zároveň mají povinnost komunikovat zaměstnancům závažné důsledky jejich porušení.

• 9.1. Máte povinnost se s touto politikou seznámit a dodržovat ji, identifikovat varovné signály, které mohou během podnikání vzniknout, a neprodleně nahlásit jakékoli obavy týkající se AML Chief Experience Officerovi nebo právnímu oddělení – bez upozornění osob zapojených do transakce – a neprovádět žádné kroky před obdržením pokynů.

• 10.1. Naší politikou je provádět prověrku partnerů („Due Diligence“) na začátku každého obchodního vztahu a – v případě potřeby – také průběžně, pokud se objeví varovné signály, a to u dodavatelů, distributorů, protistran, zástupců a všech subjektů, se kterými TGM spolupracuje při převodu nebo přijetí finančních prostředků („Zákazníci“).
• 10.2. Jakékoli podezření vzniklé během DD nebo monitorování je třeba nahlásit Chief Experience Officerovi nebo finančnímu oddělení, které určí vhodné nástroje a procesy.
• 10.3. Před uzavřením obchodu je nutné výsledky prověření pečlivě vyhodnotit.
• 10.4. Finanční manažeři musí pravidelně sledovat/znovu prověřovat zákazníky za účelem odhalení potenciálně rizikových aktivit.
• 10.5. Vedení záznamů je klíčové pro zajištění dohledatelnosti. Záznamy o provedené DD a monitoringu musí být uchovávány jako důkaz.

• 11.1. Jakýkoli zaměstnanec, konzultant nebo dodavatel TGM, který poruší tuto politiku, může být vystaven disciplinárnímu řízení bez ohledu na další možné právní postihy.
• 11.2. Interní audit provádí pravidelné kontroly místních podniků za účelem ověření souladu s AML zákony.

• 12.1. Tato politika může být čas od času aktualizována a její aktuální verze bude ihned zveřejněna na intranetu TGM.